個人向け・法人向け保険相談のよくある質問
相談の対応に関する質問
- こちらの事務所で相談できるメリットは何ですか？
①有料相談だからこその「安心」があります。
当事務所は、「生命保険について本当に正しいアドバイスが欲しい」という方に最適の相談場所です。
金融機関に行けば、無料で相談に対応してくれますが、当然それは金融商品販売による手数料収入があってこそ可能な話であり、担当者によっては「金融商品を買ってもらうための情報」になってしまう可能性があります。（※金融機関を否定しているわけではありません。）
また、よく行うライフプラン関係のセミナーのアンケートでは、「保険、投資信託の相談をしたいが、金融機関に行くのは抵抗がある」という声がかなり多く聞かれます。たしかに、目に見えない商品でかつ専門知識が必要な金融商品の場合、いきなりお店に入るのは抵抗があるかもしれません。当事務所は、金融商品購入の前に、まず自分に合ったプランはどいういうものなのか、相談を通じて理解してから、商品の購入へと進んでもらいたいと考えています。
場合によっては全部解約して、それが一番の解決！ということもよくあります。最近は、他で提案を受けている商品について「これでよいのでしょうか？」という相談も増えています。このように、金融機関とは違った視点でお話ができる、という点で有益な情報が得られます。
②公的保障、社会保険に精通しています。
公的機関での相談員を行うなど、年金はもとより各種公的保障に精通しているため、民間金融商品だけでなく、幅広い選択肢の中から最適な方法を伝えることができます。確定拠出年金、国民年金基金、小規模企業共済、県民共済・・・・など、様々な選択肢の中からお客様のニーズを読み取り、的確にアドバイスを行っていきます。
③具体的な商品の提案も受けられます。
相談を通じ、ご自身の方向性が見えたら、周りに提案してくれる方がいればその方にご提案頂いても結構ですし、どこに行けば分からない、という方は、当事務所と提携している総合保険代理店をご紹介しています。（代理店の紹介を押し付けるようなことはしておりません。）
知識も経験も豊富で、「お客様に、最適な提案をしたい」という共通の思いを持って仕事をしているプロのファイナンシャルプランナーの方ですので、レベルの高いコンサルティングを受けられます。なお、ご紹介に際して費用は頂いておりませんのでご安心ください。
- 相談の流れを教えてください。
基本的には、気軽に相談できるよう最初はお電話での対応になります。
直接お会いしたい方は、電話でアポイントを取らせていただきます。
まずはご相談・お問い合わせフォームから相談の予約をしてください。
希望日時に従い、こちらからお電話をする旨をメールでお伝えします。
メールで伝えたお約束の日時に、こちらからお電話を差し上げ、相談スタートです。- 土日の対応も可能ですか？
土日の対応も可能です。
相談フォームの相談希望日時の欄で申込みをしてください。- 夜の遅い時間でも対応可能ですか？
22時まで対応しております。
もっと遅い時間を希望の方は応相談で柔軟に対応いたします。- 相談場所は自宅、事務所以外でも可能ですか？
喫茶店、ファミレス等でも相談は可能です。
しかし、個人情報をお聞きする場合があるので、できれば2回目以降は事務所か自宅でお願いしております。- 出張対応地域以外なのですが・・・
基本的にはお電話の相談のみとなります。
直接会って提案を受けたいという方には別途交通費を請求させていただくケースもございます。お客様のご要望にできるだけお応えできるよう、柔軟なサポートをさせて頂いております。
- いきなり来店しても対応は可能ですか？
対応できない場合もあります。
当事務所は予約制になっております。
時間を無駄にしないためにも、相談フォーム又はお電話からのご予約をお願いします。- 何を聞けばよいかすら分からないのですが・・・
生命保険相談で、
「すみません、何を聞けばいいのかすら分からないんです・・・」
といってお申し込みをしてこられる方がいます。しかし、それは決して恥ずかしいことではありません。
なぜなら、私は「保険ってよく分からない」という方に相談を利用していただきたいと思っています。
そんなご質問される方には、次のような流れで保険相談を進めます。①まず、保険は大きく死亡定期保険と死亡終身保険、医療保険の3つに分かれていることを説明”
②それぞれの特徴の説明と、どれが相談者にとって必要とされているのかをヒアリング”
③相談者にとって、どの種類の保険について、どれくらいの保険金額、どれくらいの保障期間が必要かを説明”
以上のたった3点の簡単な説明だけで、ほとんどの相談者は保険に対する理解がかなり深まります。
（参考ＵＲＬ）
http://nakayama-sr-fp.com/useful/useful01.html「何を質問していいのかも分からない」という相談も、大歓迎しています。
相談内容についての質問
- 相談料のお支払い方法は？
相談後に後払いでお振込み頂いております。ご納得いかなければお振込は不要です。
「相談料がかかったけど役に立たなかった」という事態を避けるため、相談の後にお振り込みいただいております。電話相談の場合はメールにてお振込口座を、対面相談の場合は後ほどお振込口座をお伝えしますので、「相談が役に立ち、満足がいった場合のみ」、料金をお支払いいただければ結構です。- 具体的な商品の提案も受けられるのですか？
ご希望者頂いた方は、具体的な商品相談・提案も受けられます。
その際は、提携している総合保険代理店および証券仲介業者のファイナンシャル・プランナーよりご提案を受けて頂きます。「提案を受けてしまったら断りづらい」という方のため、弊所が責任を持ってフォローしますのでご安心ください。逆に、「ご希望があった場合」以外は、金融商品の勧誘はございませんので、この点でもご安心頂けると思います。
- 保険には加入していないので「見直し相談」にならないけど平気ですか？
もちろん、大丈夫です。
全く分からない、どうしていいか分からない、などの不安がありましたらお気軽にご相談ください。- 保険については全く分からないのですが平気ですか？
もちろん、大丈夫です。
分かりづらい保険が分からないことは全く恥ずかしいことではありません。分からない方のための事務所ですので、お気軽にご相談ください。- 「公正・中立」とはどういう意味ですか？
一金融機関の営業マンであれば、その会社の商品しか説明や提案も受けられません。
また販売が仕事となってしまいますとつい、そちらに意識がいってしまいがちです。その点で公正・中立な立場を取っている私たちは、「お客様にとってより有利な情報・提案」をお伝えすることが出来るのです。また、大企業でない分、柔軟なお話が可能です。これまでの常識とは異なったお話を聞けると思います。
ファイナンシャルプランナーについて
- FP(ファイナンシャル・プランナー)って、何ですか？
直訳すると「お金の計画を立てる人」という意味になります。
生命保険に限らず損害保険、投資、年金、税金、住宅ローンなど、あらゆる分野でアドバイスを行う生活・お金の専門家です。
当事務所では現在のところ生命保険相談が中心ですが、今後更にサービスを充実させていく予定です。
社会保険労務士について
- 社会保険労務士の事務所も兼ねているようですが？
はい。当事務所は社会保険労務士とFPの二つの事業を行っております。
年金相談の他、経営コンサルティング事業など法人向けのサービスも行っております。
相談後について
- 相談後、しつこく勧誘されませんか？
一切ございませんのでご安心ください。
公的な仕事も請け負っている事務所なので、社会の信頼問題に関わることは出来なくなっております。- 個人情報は本当に他に漏れませんか？
ご安心ください。
個人情報保護方針に則り、責任を持って管理しておりますので他に漏れることはありません。
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